Visão Geral

O que é o Sentinex Risk Crypto

Plataforma de risco operacional + compliance + KYC/KYT projetada para VASPs (Virtual Asset Service Providers) e exchanges no mercado brasileiro. Cobre todo o ciclo de vida de risco de uma operação cripto:

• KYC PF e PJ com bureau brasileiro nativo (Exato Digital, E-BEF Receita, Quod, IBAMA, BNMP)
• KYT de carteiras com scoring sub-100ms e exposição a sanções, mixers e scams
• Compliance automático: COAF SAR/ROS em 24h, DeCripto RFB mensal, Travel Rule IVMS101, BCB FX
• Audit trail imutável (Lei 9.613 art. 11) com hash chain integrity check

Stack

• Backend: Go 1.26 + Fiber v2 + PostgreSQL 16 + Redis + Kafka
• Frontend: React 19 + Vite 8 + TailwindCSS 4
• Rule Engine: Grule (hot-reload de 86 regras sem restart)
• Multi-tenant: isolamento por tenant_id em toda query, RBAC fino

Marcos regulatórios cobertos

Marco	Status	Deadline
Lei 14.478/2022 (BVAL)	✅ Cobertura completa	Já vigente
BCB Resoluções 519/520/521/549/550/553	✅	Já vigente
RFB IN 2291/2025 (DeCripto)	✅ Reporting mensal	Já vigente
COAF SAR/ROS automático em 24h	✅	Já vigente
Travel Rule (IVMS101) doméstica	✅ Pronto	~Fev/2027
Travel Rule (IVMS101) internacional	✅ Pronto	~Fev/2028

Diferenciais (nenhum concorrente tem todos os 5)

1. Sub-100ms de latência no scoring
2. Scoring explicável (5 dimensões com breakdown visual)
3. Brasil-nativo (PIX, CPF, Bureau, LGPD, COAF, DeCripto)
4. Travel Rule + COAF + DeCripto integrado (não é módulo separado)
5. Open-source core + preço 5-10x menor que Sardine/Feedzai

Próximos passos

Quickstart Crie sua primeira chave de API em 5 minutos

Authentication Como autenticar requisições e proteger CSRF

API Reference Endpoints REST documentados com exemplos curl

Cookbook Receitas comuns: screening, SAR, webhooks